Hvordan unngå å havne i hvitvaskingsfella? Handelsbanken ser en stadig økning av barn som bli brukt som pengemuldyr: – Vi har sett flere tilfeller av barn som blir lurt til å hvitvaske penger. De blir rekruttert gjennom sosiale medier, men også i andre sosiale situasjoner, sier Katarina L. Sørensen, Handelsbankens svindelekspert. Les svindelekspertens beste tips til hvordan du og dine kan unngå å havne i pengemuldyrfella.

I løpet av 2023 har Handelsbanken sett en stadig økning av antall barn, helt ned i 13-14 års alderen, som blir brukt som pengemuldyr*, til å hvitvaske penger.

Hva er pengemuldyr?

Pengemuldyr tilgjengeliggjør bankkontoene sine for kriminelle, slik at de kan overføre midler til kontoen deres, for så å sende ulovlig ervervede midler videre. Det er store mørketall knytte til dette, da ikke alle blir meldt ifra om eller oppdaget.

– Rekruttering av barna foregår eksempelvis som jobbtilbud på skolen, gjennom idrettslag, men også gjennom sosiale medier. I de fleste tilfeller gjøres dette frivillig, andre ganger blir man lurt, men det hender også man blir truet. I disse dager sirkulerer det på sosiale medier et jobbtilbud med lovnad om korte arbeidsdager og høy lønn. Et tilbud som er for godt til å være sant, sier Sørensen.

Spesielt i forbindelse med skolestart er det viktig at foreldre er litt ekstra oppmerksomme på hva som kommer inn og hva som går ut av barnas vipps eller bankkonto. 

Kan få store konsekvenser  

Dersom banken oppdager at en konto blir brukt som muldyrkonto kan kundeforholdet avsluttes, og i mange tilfeller blir personen den er tilknyttet også anmeldt og rapportert. 

– Dette kan gjøre det vanskelig å åpne konto i andre banker og få tilgang til øvrige tjenester. Ved å la seg misbruke som muldyr kan man også gjøre seg medskyldig i hvitvasking.  Dette er straffbart etter norsk lov, sier Sørensen.

«Kan virke som en god gjerning»

Også for voksne er det viktige å være oppmerksomme slik at man ikke ender opp som et pengemuldyr:

– Det kan være så enkelt at en person kommer bort til deg og spør om du kan ta ut 1000 kroner i minibanken, fordi personens kort ikke fungerer, og at de vil vippser deg summen med det samme. Dersom disse pengene er hentet fra svindel, er du blitt brukt for å hvitvaske pengene. Det som kan virke som en uskyldig og hyggelig gjerning, kan fort være ulovlig, sier Sørensen. 

Vær smartere enn svindlerne

1. Ikke del dine personopplysninger
2. Ta godt vare på kort og kontoopplysninger, unngå å dele login, pin, CVV nummer ol.
3. Vær mistenksom til tilbud om raske penger- uavhengig av hvem det kommer fra
4. Ignorer jobbtilbud som går ut på oppbevaring og flytting av penger, og kjøp av varer og tjenester med penger som kommer fra noen du ikke kjenner.

Dersom du eller noen du kjenner er blitt brukt som pengemuldyr, følg disse rådene:

• Bryt all kontakt, men spar på korrespondanse og informasjon som telefonnumre, epost osv.
• Kontakt banken din og politiet
• Meld fra til plattformen hvor kontakt er opprettet

Les mer om svindelmetoden på økokrim.no.